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近日,云南昆明警方接到辖区内一家金店报警称,一名顾客一次性购买了300多克黄金,怀疑其可能遭受了电信网络诈骗。
昆明市公安局官渡分局刑侦大队民警 陆显支:他给我们的答复就是说要收藏,我们觉得这个是非常可疑的一个点,正常人的逻辑思维来说,现在金价是在高位上,你想获得一些回报是不符合常理的。
民警高度怀疑郑先生是遭遇了电信网络诈骗,立即赶往其住处进行进一步见面劝阻。
昆明市公安局官渡分局刑侦大队民警 马兴浩:到了事主家的时候,事主已经准备出门了,他的黄金是装在奶茶的保温袋里面,还是分好几个,把奶茶保温袋打开之后,里面装的都是即将要去交易的黄金,总共有312克。
民警征得郑先生同意,在检查他手机时发现涉诈投资App,确认其被骗,而此时郑先生仍没醒悟,坚持要带着黄金出门进行所谓的交易。
昆明市公安局官渡分局刑侦大队民警 马兴浩:他还是认为他只是在一个股票投资App上进行一个投资炒股,他买这个黄金的目的是线下充值,兑换成投资股票的资金,然后进行炒股。
民警结合此前类似案例对郑先生反复劝说,又将其带回公安局继续劝阻,终于让郑先生醒悟过来,保住了价值30多万元的黄金。
警方紧急出动,多轮次劝阻,总算是拦住了正要出门给骗子送黄金的郑先生。郑先生此前究竟经历了什么,让他对于送黄金炒股挣钱,如此地深信不疑?
事发前一个月,郑先生接到一个自称投资顾问的电话,邀请他参加线上理财知识培训。郑先生常年炒股,有基本的理论知识和长期的实操经验,这也不是他第一次接收到相关信息。
当事人 郑先生:因为以前接触得太多太多了,说实在的,因为自己也经历过那么多事情,对这个东西也不太相信。
当事人 郑先生:转折点就是以往的一些销售会卖课程,还有一些什么软件之类的,也就是付费的,给你打折、优惠之类的。但这个课程,他们提供的信息都是无偿的、免费的,然后让你先去试听一两节课感受一下他们对于金融的专业度。
郑先生想,听听免费的讲座总不会有损失,于是按对方推荐,点击进入了网络试听课程。他发现,不仅听课免费,还可以每天领取签到打卡红包的福利。
在红包的诱惑下,郑先生坚持听了几天课,“老师”在教授了一些理财知识后,透露了一个听起来非常重磅的所谓内幕消息。
当事人 郑先生:宗旨是做“长涛3号”这只“股票”的资产重组,把现有的市值,从100多亿把它往上涨3到5倍。
网课老师表示,借着这个重大利好,机构可以通过所谓的询价交易带着投资人一起挣钱,在App里进行精准投资,旱涝保收。
当事人 郑先生:他们会跟你签一个协议,比如你亏了,他们负责亏损的部分,盈利了你也不用给他分成。因为我们都是新人,只有那种“老人”才有资格来做这种询价交易赚钱,我们只有用他给的一些“票”,你自己买卖,他会给你时间点,什么时候买,什么价位买,买多少。
郑先生在App里投了一万元试水,果然赚了些小钱并成功提现,也终于获得了进行所谓大额“询价交易”的机会。不过对方说,App投资有上限,大额投资就不能再通过线上转账的方式了。
当事人 郑先生:比如说我给你份额50万的话,你通过银行转账没法转,因为你转进那个App去,这个资金是会被监管监控的,所以要么就给他们现金,要么就给同等现金额的黄金。给了之后,他们找个第三方代充的,帮你同等面额充在交易软件里面。
看到这里,郑先生为何会去金店购买大额黄金,并急着出门送给对方的原因也就清楚了。骗子为了获取郑先生的信任,可谓是步步为营,在这类骗局中,有哪些应该警惕的地方?我们来看民警对骗术的拆解。
郑先生回忆,在观看网课直播时,直播间每次显示在线人数都有上千人,而老师却格外关照他,对他的一切诉求都是有求必应。
当事人 郑先生:你跟他说的每一件事,每一个截屏,每一个细节,他都记得很清楚,都有回应,而且这个回应还很及时。
昆明市公安局官渡分局刑侦大队民警 马兴浩:一般来说他那个场景构造都是托儿,里面这些直播间人数一般都是伪造的,其实就那个直播里面就他一个观众,剩下的那些都是“托儿”在衬托氛围。
在课余的群友聊天中,郑先生也看到不少人表示跟着老师操作赚到了钱,还有人发出购买黄金投资的照片。
昆明市公安局官渡分局刑侦大队民警 马兴浩:就是为了提前把这个环境弄得很真实,看起来大家活跃度很高,每天按他的操作来进行投资都会赚到钱,让当事人觉得自己也能按照他们所说的进行投资赚钱。
在投资理财类骗局中,诈骗分子往往会以各种理由要求被害人下载指定App,这些涉诈App“改头换面”的成本低,也层出不穷。
昆明市公安局官渡分局刑侦大队民警 陆显支:这些诈骗的App里面的东西都是一样的,但是不一样的图标或者是名称,这些两三百块钱就可以做出来了。
有时候,这些仿冒正规App仅仅从图标或名称上难以看出端倪,但有一点要记住,下载手机App一定要通过官方应用市场。
昆明市公安局官渡分局刑侦大队民警 陆显支:手机上面带有应用市场,这里下载的都应该是比较安全的,但是如果是通过短信、陌生链接或者是网站上的,就比如某平台发链接给你,让你点击进去才可以下载的,基本上就是有问题的链接。
警方提醒,投资理财需谨慎,凡是以投资低风险、高回报项目为名,要求线下通过现金或黄金进行交易的,一律是诈骗。
昆明市公安局官渡分局刑侦大队民警 陆显支:他肯定会告诉你,你把钱拿到某个指定的位置我安排人来拿,或者是邮寄出去,肯定就是我们说的电信网络诈骗,因为没有带你去投资还可以线下帮你操作的这种事。
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